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保险服务/POLICY SERVICE

【服务流程】
1. 客户准备相关文件通过保险营销员或亲自至本公司或银行网点办理；
2. 本公司审核客户申请资料；
3. 本公司批注同意客户申请或延期/拒绝客户申请。

全国客服热线（投诉热线）：400-820-8599（免长途费）
人工服务时间：工作日9:00 - 17:30

【服务内容】以下相关内容的申请书及授权书可点击下载

保险合同基本资料变更：

通讯地址变更   签名样式变更   被保险人/投保人/受益人资料变更   投保人变更
受益人变更   职业变更   健康资料变更

保险合同计划变更：

复效   增加附加合同   取消附加合同   降低保险金额   增加主险保险金额（限万能险）
增加附加短期险保险金额   解除合同   撤销合同   减额交清
追加保险费(万能险/投连险)   账户价值部分申领(万能险/投连险)   账户资金转换（投连险）

其他变更：

保单借款   借款/自动垫交保险费偿还   溢交保险费申领   补发保险合同
申请/变更保险费保险款项银行自动转账授权   取消保险费/保险款项银行自动转账授权
红利/生存金领取方式变更   红利/生存金申领   满期金申领


■ 变更地址
1. 申请时限：
   保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
   保险合同内容变更申请书或各类通知书的更改地址联；
3. 注意事项：
   a) 通讯地址及相关信息的变更接受客户以信函或传真方式的申请。
   b) 若客户有其他保单，确认是否需一并更改。


■ 变更签名样式

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
a) 客户变更签名样式的理由；
b) 若客户有其他保单一并提交申请。

■ 变更姓名/身份证号码/出生日期/年龄/性别

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件（投保人及申请变更人的身份证复印件，若为儿童提供户口簿复印件）
3. 注意事项：
a) 若客户名下有多份保单，将保单号码全部列出进行申请；
b) 若变更被保险人年龄后，需符合当时投保规则，同时可能会影响到每年保费的变化，需要退回客
   户多交保费或需客户补交保费；
c) 若引起保费变化，补缴/退还保费应从合同生效日起计算；
d) 若引起被保险人年龄超越所购买产品的年龄界限，公司可终止该合同，但自合同生效逾两年除
   外；
e) 请变更信息后核实续期转帐帐号是否正确。

■ 变更保险合同投保人

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 健康声明书（若险种有保单豁免责任需提交且须提供投保人健康告知并签字）
  ○ 身份证复印件（新投保人与原投保人）
3. 注意事项：
  a) 变更时，若该保单原有保单借款，则本公司对原投保人之债权一并转移至新投保人；
  b) 若涉及投保人豁免的险种，需送核保部重新核保；
  c) 新投保人与被保险人之间需有保险利益，且符合当时投保规则，并注明其关系；
  d) 需核实是否变更投保人的续期银行账户及地址

■ 变更保险合同受益人

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
  ○ 新受益人身份证明复印件（若为儿童，提供户口簿复印件）
3. 注意事项：
a) 受益人变更须经投保人与被保险人同时签名同意；被保险人如未满18周岁应由其法定代理人签名
   同意；并注明受益人与被保险人之关系；
b) 受益人与被保险人关系应具有可保利益。

■ 变更职业

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同原件
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
  a) 若客户有其他保单一并提交申请；
  b) 若职业等级升高，则需要核保
   若职业等级升高，需要同时按实交保险费与应交保险费的差额补交未满期保险费；
   若职业等级降低，本公司按实交保险费与应交保险费的差额退还未满期保险费；
  c) 若变更后的职业和岗位不属于公司承保范围，自其职业或岗位变更之日起，保险合同终止并退还
   未满期保险费。

■ 变更健康状况

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
  ○ 健康声明书
3. 注意事项：
a) 若客户有其他保单一并提交申请；
b) 需送核保部重新核保。
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■ 复效

1. 申请时限：
保险合同中止日起2年内；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 健康声明书
3. 注意事项：
a) 补缴复效所需保险费及利息；保险合同失效前有借款或自动垫交，复效时需同时偿还借款及利
   息；
b) 需送核保部重新核保。

■ 增加附加保险合同

1. 申请时限：
保险合同签收日起十日内/保险合同周年日及宽限期内；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 健康声明书
3. 注意事项：
a) 须经投保人与被保险人同时签名同意；被保险人如未满18周岁应由其法定代理人签名同意；
b) 新增的附加合同必须符合该附加合同的的最新核保规定（主合同与附加合同比例：职业等级要求
   等）。
c) 若增加附加险有保单豁免责任需提供投保人健康告知并签字

■ 取消附加合同

1. 申请时限：
可在保险合同有效期内任意时间提出申请；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件

■ 降低主险/附加险保险金额

1. 申请时限：
保险合同有效期内的任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
  a) 降低后主合同与附加合同的搭配比例符合核保规定，降低的合同符合该合同的最低保额的要求，
   整个保险合同符合最低保费的要求；
b) 降低部分按退保处理。

■ 增加主险保险金额（限万能险）

1. 申请时限：
保险合同周年日前一个月内；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
  ○ 健康声明书
3. 注意事项：
a) 须经投保人与被保险人同时签名同意；被保险人如未满18周岁应由其法定代理人签名同意；
b) 需送核保部重新核保

■ 增加附加短期险保险金额

1. 申请时限：
保险合同签收日起十日内/周年日及宽限期内。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
  ○ 健康声明书
3. 注意事项：
a) 须经投保人与被保险人同时签名同意；被保险人如未满18周岁应由其法定代理人签名同意；
b) 需送核保部重新核保

■ 解除合同

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同解除申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件

■ 撤销合同

1. 申请时限：
保险合同签收日起十日内。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同解除申请书
  ○ 首期保险费发票
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
a) 若经过体检，需扣除体检费用；
b) 撤消寿险主合同，附加合同须同时撤销。

■ 减额交清
1. 申请时限：
保险合同周年日及宽限期内。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
a) 主合同减额交清后，所有的附加合同做退保处理；
b) 减额交清的保险金额不得低于变更时公司规定的最低保险金额及最低保险费。

■ 追加额外保险费
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书（万能险）或投资连结保险账户变更申请书（投连险）

■ 账户价值部分领取
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间。
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书（万能险）或投资连结保险账户变更申请书（投连险）
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件

■ 投连险账户资金转换
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间。
2. 应备妥的文件：
  ○ 投资连结保险账户变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件

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■ 保单借款

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同借款申请书
  ○ 保险合同
  ○ 身份证复印件
3. 注意事项：
a) 申请的借款金额高于公司规定最低借款金额500元；

■ 偿还保单借款/自动垫交保险费

1. 申请时限：
保险合同有效期内的任意时间；
2. 应备妥的文件：
保险合同内容变更申请书
3. 注意事项：
a) 客户在偿还保单借款/自动垫交保险费之前，可以电话询问还款的本金和利息的总额，利息的确定
   以客户在公司柜台申请或交于代理人的时间为准。

■ 溢缴保险费申领
1. 申请时限：
   保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
   保险合同内容变更申请书或溢交退费通知单。

■ 补发保险合同

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 投保人身份证复印件
3. 注意事项：
a) 需交纳保险合同工本费人民币10元，同时出具已交工本费收据原件。

■ 申请/变更--保险费/保险款项银行自动转账授权

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保费转入公司：保险费自动转账付款授权书（适用银行：建设银行、农业银行、交通银行）
                 划款授权和承诺书（适用银行：工商银行）
  ○ 给付客户退费：保险款项给付自动转账授权书（适用银行：建设银行、农业银行、交通银行、
                 工商银行）
3. 注意事项：
  a) 授权银行应是公司接受转账的银行；
  b) 一份转账授权书只可对应一份保险合同；
  c) 《保险费自动转账付款授权书》 《划款授权和承诺书》
   账户所有人仅限于投保人或被保险人，若账户所有人是被保险人，本公司视为投保人交付保险
   费，请保持该账户的有效性，以便本公司进行转账。
  d) 《保险款项给付自动转账授权书》
   保险款项的给付以保险合同或保险条款指定或规定的受益人，公司不接受其他人员账户的指定。
   如受益人为未成年人，可提供投保人的账户。

■ 取消保险费/保险款项银行自动转帐授权

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书

■ 变更红利/生存保险金领取方式

1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 投保人身份证复印件

■ 红利申领
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 投保人身份证复印件
3. 注意事项：
a) 需交纳保险合同工本费人民币10元，同时出具已交工本费收据原件。

■ 生存金申领
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 投保人身份证复印件

■ 满期金领取
1. 申请时限：
保险合同有效期内任意时间/满期日；
2. 应备妥的文件：
  ○ 保险合同内容变更申请书
  ○ 保险合同
  ○ 投保人身份证复印件
  ○ 被保险人的户籍证明及必要的生存证明

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